[Солнечный]

В ЦБ заявили об ожидании роста ипотечного кредитования на 25–27%
https://iz.ru/1251116/2021-11-17/v-tcb-zaiavili-ob-ozhidanii-rosta-ipotechnogo-kreditovaniia-na-25-27

[Солнечный]

Суммарная прибыль банков с января по сентябрь составила 1,9 трлн рублей.
Российские банки за девять месяцев этого года заработали больше, чем за весь прошлый и даже чем за рекордный 2019-й — следует из аналитического обзора Центробанка. Суммарная прибыль кредитных организаций с января по сентябрь составила почти 2 трлн рублей, сообщает телеканал «Известия». Причиной стал резкий рост процентных доходов (в среднем на 15% по сравнению с прошлым годом) и комиссионных банков (почти на четверть). Второй фактор роста прибыли — сокращение уровня банковских резервов. Он почти втрое ниже, чем за девять месяцев прошлого года. В стране растут темпы кредитования в целом, особенно корпоративного и ипотечного, отмечают в обзоре Центрального банка. Постоянно увеличивается приток средств на счета компаний; второй месяц заметен рост остатков на банковских вкладах граждан. Аналитики ЦБ считают, что суммарная прибыль российских банков за этот год может достичь 2,5 трлн рублей.

[Витя]

Российские банки снизят ставки на экоипотеку.
Первым в сентябре этого года экоипотеку ввели в ВТБ с дисконтом в 1,6 п.п. к базовой ставке для жилищных ссуд при покупке недвижимости в новых домах со значением энергоэффективности А++.

Запуск подобных скидок для клиентов простимулирует отрасль жилищного строительства и приведет к росту ипотечных портфелей банков, считает директор розничных продуктов банка «Дом.рф» Евгений Шитиков.

При этом банки уверены, что господдержка могла бы значительно повысить спрос на «зеленую» ипотеку. К ней относятся здания с высочайшей экоргоэффективностью, системами очистки воды и повторного использования энергии из нее, а также экологичными материалами и сопутствующей инфраструктурой, считает директор департамента ипотечных продуктов и цифрового бизнеса «Росбанк Дом» Вадим Мамонов.

По таксономии «зеленых» проектов, такая недвижимость должна соответствовать одному или нескольким национальным стандартам в сфере экологичного строительства, рассказал замглавы Минэкономразвития Илья Торосов. В мае 2021-го число объектов, подходящих этим критериям, достигло 211, что на 130 больше, чем к концу 2019-го, сообщила аналитик «Финама» Наталия Пырьева.

[Витя]

Согласно опубликованной в понедельник Сбербанком информации, стоимость ипотечного кредита на готовое жилье повысилась с 8,1% до 8,7%. Увеличилась также стоимость рефинансирования ипотеки — с 8,2% до 8,6% годовых.

Кроме того, с 9,2% до 9,6% выросли ставки по ипотечным кредитам на строительство индивидуального жилого дома, а ставки на покупку загородной недвижимости повысились с 8,4% до 8,8%

[Витя]

2 ноября Банк России выпустил доклад о денежно-кредитной политике, в котором говорится, что ожидается медленное сокращение спроса на ипотеку и недвижимость в ближайшие месяцы.

С 1 августа регулятор принял первые постпандемийные меры по охлаждению рынка ипотеки, повысив надбавки к коэффициентам риска по ипотечным кредитам с низким первоначальным взносом — менее 20%. Мера была нужна, чтобы убрать с рынка «лишних людей» — чрезмерно закредитованных или недобросовестных заемщиков, неквалифицированных инвесторов, умерить пыл банков в привлечении сомнительных заемщиков.

[Примус]

Средняя ипотечная ставка к концу года может превысить 10%.
Средняя ипотечная ставка к концу года может превысить 10%, спрогнозировали «Известиям» эксперты рынка. Такой показатель был зафиксирован в 2017–2018 годах. Сегодня ставки выросли до 8,87% на новостройки и до 9,26% на вторичку, сообщили в Дом.РФ. Это уже выше допандемийного уровня.

[Примус]

Более половины россиян планируют взять ипотеку, почти треть из них надеются уложиться в 3-5 миллионов рублей, говорится в исследовании платформы залогового кредитования Online-Ipoteka, которое имеется в распоряжении РИА Новости.
"Больше половины (52%) россиян планируют взять ипотечный кредит. Порядка 31% опрошенных задумываются о такой возможности, но пока не определились с планами. Не рассматривают ипотеку 17% респондентов", - выяснили аналитики.

[Примус]

ДОМ.РФ предложил увеличить лимит на льготную ипотеку.
Госкорпорация ДОМ.РФ предлагает увеличить максимальную сумму кредита, выдаваемого в рамках программы льготной ипотеки, с 3 млн до 4 млн рублей.

[Кирюша]

Что будет с ценами?
К концу октября стоимость квадратного метра в Москве увеличилась почти на 17% по сравнению с октябрем 2020-го — с 227,6 тыс. рублей до 265,8 тыс. рублей. На динамику, в частности, повлиял пересмотр условий льготной программы с начала июля этого года. Кредитные лимиты снизились с 6 млн рублей до 3 млн, из-за чего сократилась доступность жилья. Схожую тенденцию зафиксировали и в регионах. В октябре стоимость квадратного метра жилья в 50 крупнейших российских городах продолжила уверенный рост по сравнению с сентябрем.

Опрошенные «Газетой.Ru» эксперты подчеркнули, что без постепенного сворачивания льготной программы ипотеки цены на недвижимость останутся на высоком уровне. Это обусловлено растущей инфляцией, которая по итогам года может преодолеть критический рубеж 10%.

[Кирюша]

Есть ли альтернативы льготной ипотеке?
В случае возможного закрытия программы льготной ипотеки россиянам следует самостоятельно искать выгодные для себя кредитные предложения от застройщиков. Например, строительный девелопер «Самолет» предлагает покупателям квартир условия под 1,2% годовых. Эта мера поддержки действует для семей с детьми, рожденными после 1 января 2018 года.

В то же время Красильников из «Райффайзенбанка» отметил, что в связи с повышением ключевой ставки и в борьбе за клиентов банки сами ищут и находят новые варианты кредитования, которые могут заменить льготные программы, позволяя получить ипотеку на комфортных для клиента условиях.

«Райффайзенбанк» предлагает программу с субсидией от застройщика по ставке от 2.99% на первые два года или от 6.5% на весь срок кредитования. Сейчас к ней подключено уже порядка десяти крупных девелоперов по всей стране, и этот пул постоянно увеличивается», — подчеркнул Красильников.

В свою очередь, Куликова сочла необходимым ввести в России программу социальной аренды жилья, которая успешно действует в большинстве европейских стран. По ее словам, адресная сдача муниципального или государственного жилья помогла бы экономить миллиарды для бюджета.

[Кирюша]

Что будет с кредитами?
С отменой льготной ипотеки граждане предпочтут перейти на максимально длительные кредиты — до 30 лет. В этом случае размер ежемесячного платежа в столичных новостройках в 2022 году будет в районе 40 тыс. рублей. Средний же размер ипотечного кредита в Москве окажется выше 6 млн руб., а в регионах — порядка 3 млн руб., cчитают аналитики.
По мнению Бендрикова, с отменой льготной ипотеки Центробанку удастся избежать возникновения ипотечного пузыря из-за высокой закредитованности граждан и падающих реальных доходов населения. Это будет обусловлено ужесточением кредитной политики банков.

«Сейчас риски возникновения ипотечного пузыря сложно предсказать. Недавно банки разработали программы касательно продажи объектов из-под залога. Граждане могут без опасений приобрести квартиру, будучи уверенными в том, что в случае отказа регистрации ипотечной сделки они вернут деньги обратно», — объяснил Бендриков.

Иными словами, если человек взял ипотеку и не может расплатиться, у него появится возможность продать жилье, сняв с себя растущую кредитную нагрузку. Покупатель же, в свою очередь, заберет у него проблемный долг, заключил риэлтор.

[Кирюша]

Руководитель направления взаимодействия с финансовыми институтами девелопера «А101» Анатолий Клинков отметил, что после закрытия льготной ипотеки застройщики будут самостоятельно субсидировать ставку с помощью совместных программ с банками. Эта мера не позволит ценам на жилье резко вырасти в 2022 году.

[AndroMed]

Льготную ипотеку сворачивают. Что будет с ценами на жилье
Экономист Куликова: бюджет мог сохранить миллиарды, если бы льготную ипотеку свернули раньше.
Предложение Центробанка о постепенном сворачивании программы льготной ипотеки не окажет моментального влияния на рынок недвижимости. Цены на квадратный метр в Москве сохранятся в диапазоне 265-270 тыс. руб. до февраля 2022 года, когда возможно их резкое снижение, считает экономист.

[AndroMed]

В России предложили запретить изымать за долги купленное на маткапитал жильё.
https://russian.rt.com/russia/news/930619-zapretit-dolgi-zhilye-matkapital

[AndroMed]

В ГД высказались по поводу идеи увеличить вычет при покупке квартиры семьями с детьми.
Председатель комитета Госдумы по промышленности и торговле Владимир Гутенёв в беседе с RT прокомментировал предложение увеличивать размер налогового вычета при приобретении жилья на 1 млн рублей (из которых можно вернуть 13% НДФЛ) за каждого ребёнка.
«С одной стороны, я поддерживаю любые попытки стимулировать семьи, которые имеют детей. Но, с другой стороны, мы видели, чем закончилась льготная ипотека, которая привела к взрывному росту цен на рынке жилья», — отметил он.
По словам депутата, «именно поэтому ЦБ и другие регуляторы выступали за то, чтобы не перегревать рынок жилья».
«Необходима тщательная экспертная оценка, которую могут дать как депутаты, работающие в профильном комитете, так и различные общественные организации. Поэтому, несмотря на привлекательность, на первый взгляд, такой инициативы, я бы взвесил все риски, в том числе и риск дальнейшего повышения стоимости жилья, который так высок», — считает Гутенёв.